Was ist Monarch Money?

Monarch Money stellt eine zeitgemäße Lösung für die Verwaltung persönlicher Finanzen dar, die sämtliche Geldanlagen in einem individuell anpassbaren Übersichtsdashboard zusammenführt. Das System automatisiert die Zuordnung von Transaktionen zu Kategorien und bietet vielseitige Budgetierungsmethoden für unterschiedliche Bedürfnisse. Die Anwendung verfolgt Bankkonten, Kreditkarten, Wertpapiere, Darlehen und digitale Währungen und schafft so eine vollständige Finanzperspektive. Zusätzlich erlaubt sie die Definition finanzieller Ziele und deren Erfolgskontrolle, wobei Kooperationsfeatures die Einbindung von Lebenspartnern oder Finanzexperten ohne Mehrkosten ermöglichen. Die komplett werbefreie Nutzungserfahrung kombiniert mit einem hohen Datenschutzstandard positioniert die Plattform als verlässliche Option für Anwender, die Transparenz und Steuerung über ihre Vermögensverhältnisse anstreben.

Hauptfunktionen

Zentrale Kontenzusammenführung

Verknüpft mehr als 13.000 Finanzdienstleister, inklusive Banken, Kreditkartenanbieter, Anlagekonten, Kreditgeber und Kryptobörsen, für eine lückenlose Finanzübersicht.

Intelligente Transaktionsklassifizierung

Nutzt künstliche Intelligenz zur automatischen Kategorisierung von Zahlungsvorgängen, mit Optionen für benutzerdefinierte Kategorien und Regeln für dauerhafte Organisation.

Anpassbare Budgetierungsmodelle

Bietet sowohl kategoriespezifische als auch dynamische Budgetierungsmethoden, um verschiedene Planungspräferenzen zu bedienen.

Gemeinschaftliches Finanzmanagement

Ermöglicht die Einladung von Partnern oder Vermögensberatern zur gemeinsamen Finanzverwaltung ohne Zusatzkosten.

Anlage- und Vermögensmonitoring

Überwacht Einzelaktien, Investmentfonds, Altersvorsorgekonten, ETFs und Kryptowährungen mit detaillierten Portfolioanalysen.

Zieldefinition und Verlaufsverfolgung

Ermöglicht das Setzen unbegrenzter Sparziele, deren Verknüpfung mit Konten und die Fortschrittskontrolle innerhalb des Budgetrahmens.

Anwendungsfälle

Persönliche Haushaltsplanung: Privatpersonen können Budgets nach der Null-Methode erstellen, Ausgaben überwachen und finanzielle Verhaltensweisen durch Echtzeit-Einblicke optimieren.

Gemeinsame Finanzverwaltung für Paare: Partner können gemeinsame und individuelle Konten synchronisieren, um Finanzen transparent zu verwalten und gemeinsame Ziele effizienter zu erreichen.

Anlageportfoliomanagement: Anleger können die Performance ihres Portfolios über verschiedene Anlageklassen und Handelsplätze hinweg verfolgen, inklusive Kryptowährungen.

Finanzielle Zielplanung: Nutzer können mittel- und langfristige finanzielle Vorhaben wie Reisen, Immobilienerwerb oder Notfallrücklagen definieren und deren Realisierungsfortschritt dokumentieren.

Konsolidierte Finanzberichterstattung: Bündelt alle finanziellen Informationen an einem zentralen Ort, um Nettovermögen, Cashflow und Ausgabenverhalten mühelos nachvollziehen zu können.