Présentation de Frec :

Frec représente une solution d'investissement nouvelle génération qui rend accessible à tous des méthodologies d'indexation avancées, auparavant cantonnées aux grands patrimoines.

La technologie permet de détenir directement des titres composant les indices majeurs comme le S&P 500, avec une optimisation fiscale renforcée via un système algorithmique de compensation des moins-values opérant quotidiennement.

Les portefeuilles modulables autorisent la sélection ou l'exclusion de secteurs et valeurs spécifiques, le tout pour des frais de gestion fixes très compétitifs à partir de 0,10 %.

Les services complémentaires intègrent des facilités de crédit adossées au portefeuille et une gestion optimisée des disponibilités, procurant aux épargnants davantage de maîtrise, de visibilité et d'outils performants de pilotage de leurs actifs.

Fonctionnalités principales

Indexation Directe Intégrale

Investissement direct dans les composantes individuelles des grands indices boursiers, avec quasi-totalité des capitaux alignés sur ces indices pour une efficience fiscale optimale.

Compensation Fiscale Quotidienne Avancée

Mise en œuvre d'algorithmes sophistiqués et du système d'analyse Barra de MSCI pour détecter quotidiennement des opportunités de compensation fiscale au niveau titre, générant potentiellement le double d'économies fiscales comparé aux méthodes ETF traditionnelles.

Portefeuilles Sur Mesure

Sélection parmi 14 indices de référence et personnalisation de l'allocation via l'exclusion de deux secteurs maximum et l'ajout/retrait de positions individuelles, avec des modalités flexibles de réinvestissement des dividendes.

Tarification Économique et Transparente

Des frais de gestion fixes à partir de 0,10 %, sans coûts additionnels liés aux ETF, rendant l'approche d'indexation directe financièrement accessible et parfaitement lisible.

Marge sur Portefeuille

Mobilisation de liquidités en empruntant jusqu'à 70 % de la valorisation du portefeuille à des conditions tarifaires avantageuses, sans nécessité de céder ses positions.

Gestion Dynamique des Trésoreries

Rémunération attractive des disponibilités non investies via un fonds monétaire d'État hautement liquide et sécurisé, directement intégré à l'écosystème.

Scénarios d'Utilisation

Investissement Fiscalement Efficient : Épargnants désireux de minimiser l'impôt sur les plus-values grâce à une mécanique automatisée de compensation fiscale opérant quotidiennement sur chaque titre.

Personnalisation d'Actifs : Investisseurs aspirant à adapter leur exposition indicielle en écartant des secteurs ou entreprises incompatibles avec leurs convictions ou objectifs de placement.

Approche Coût-Consciente : Particuliers en quête de solutions d'indexation directe économiques comparativement aux conseillers automatiques et gérants traditionnels.

Accès à la Liquidité : Détenteurs d'actifs nécessitant un accès souple à des fonds sans réalisation de leurs investissements, via des lignes de crédit garanties par le portefeuille.

Optimisation de Trésorerie : Utilisateurs souhaitant maximiser la performance des liquidités temporairement non investies au travers de produits monétaires souverains sécurisés et performants.