Qu'est-ce que Monarch Money ?

Monarch Money représente une solution contemporaine de pilotage financier qui rassemble l'ensemble de vos comptes sur un tableau de bord unique et modulable. La plateforme automatise le classement des opérations et propose des méthodes de budgétisation adaptatives pour convenir à diverses situations financières. L'outil assure le monitoring des comptes courants, cartes de crédit, portefeuilles d'investissement, emprunts et actifs numériques, délivrant une vision exhaustive de votre patrimoine. Il facilite également la fixation de cibles financières et l'évaluation de leur avancement, avec des capacités de travail en équipe autorisant la participation de conjoints ou experts sans majoration tarifaire. Son interface exempte de publicité et son approche rigoureuse de la protection des données en font une option privilégiée pour quiconque souhaite une transparence et une gouvernance absolue sur ses finances.

Fonctionnalités principales

Centralisation globale des comptes

Intègre plus de 13 000 établissements financiers, couvrant les comptes bancaires, cartes de paiement, placements, crédits et cryptomonnaies, pour une appréciation complète de votre situation financière.

Classement intelligent des opérations

Exploite l'intelligence artificielle pour trier automatiquement les transactions avec possibilité de personnaliser les classifications et d'établir des règles pour une gestion pérenne.

Méthodes de budgétisation adaptatives

Offre des systèmes de budgétisation par poste de dépenses ou variables pour répondre à différents profils de gestionnaires.

Gestion financière partagée

Associez vos proches ou conseillers financiers pour consulter et administrer les finances collectivement, sans coût additionnel.

Surveillance des placements et patrimoine

Monitorise les actions individuelles, fonds d'investissement, plans de retraite, ETF et cryptomonnaies, en fournissant des analyses détaillées sur la performance des actifs.

Définition d'objectifs et monitoring

Établissez des projets d'épargne illimités, associez-les à des comptes dédiés et mesurez l'avancement directement dans votre budget.

Scénarios d'utilisation

Planification budgétaire individuelle : Les particuliers peuvent élaborer des budgets à allocation intégrale, contrôler leurs dépenses et modifier leurs comportements financiers grâce à des indicateurs actualisés.

Collaboration financière conjugale : Les couples peuvent harmoniser leurs comptes communs et individuels pour administrer leurs ressources en toute clarté et concrétiser plus rapidement leurs projets mutuels.

Gestion de portefeuille : Les investisseurs peuvent suivre la performance de leurs actifs sur multiples classes d'investissement et places de marché, incluant les actifs numériques.

Stratégie financière et suivi de projets : Les utilisateurs peuvent formaliser des ambitions financières à moyen et long terme comme des voyages, l'acquisition immobilière ou la constitution d'une épargne de précaution, et en surveiller la réalisation.

Consolidation financière globale : Rassemblez toutes vos données financières en un point unique pour appréhender facilement votre patrimoine net, vos flux monétaires et vos comportements de consommation.