Frec은 과거 고액 자산가만 누리던 정교한 직접 인덱싱 전략을 일반 투자자도 활용할 수 있게 만든 차세대 투자 솔루션입니다. S&P 500 같은 주요 지수를 구성하는 개별 주식을 직접 보유함으로써 높은 수준의 세금 절감 효과와 포트폴리오 관리 권한을 얻을 수 있습니다. 매일 실행되는 자동 세금 손실 차감 기능은 MSCI Barra 위험 모델과 연동되어 일반 ETF보다 최대 두 배 많은 세금 혜택을 제공합니다. 14가지 주요 지수 중에서 선택이 가능하며, 특정 업종이나 종목을 제외하거나 추가하는 맞춤 설정이 지원되고, 배당금 처리 방법도 자유롭게 정할 수 있습니다. 투명한 수수료 체계로 0.10%부터 시작하는 고정 자문료만 적용되며, 별도의 ETF 관리 수수료는 없습니다. 또한 보유 자산의 최대 70%까지 유리한 금리로 대출받을 수 있는 포트폴리오 담보 대출 서비스와, 미사용 자금을 안전한 국채 펀드에 자동 투자해 수익을 높이는 고수익 현금 관리 기능을 통해 자본 활용도를 크게 향상시켰습니다.

주요 기능

100% 직접 인덱싱

S&P 500 등 주요 지수의 개별 주식에 직접 투자하여 거의 모든 자산이 세금 효율적으로 운영됩니다.

고급 일일 세금 손실 차감

MSCI Barra 위험 모델을 기반으로 한 정교한 시스템이 매일 주식 단위로 세금 절감 기회를 찾아 실행하며, 일반 ETF보다 최대 2배 많은 세금 혜택을 제공합니다.

맞춤형 포트폴리오

14가지 주요 지수 중에서 선택할 수 있고, 최대 두 개의 업종이나 특정 종목을 제외하거나 포함할 수 있으며, 배당금 재투자나 현금 수령 방식도 마음대로 조정 가능합니다.

낮고 투명한 수수료

0.10%부터 시작하는 명확한 고정 자문료만 부과되며, 숨겨진 ETF 비용 없이 합리적이고 예측 가능한 비용 구조를 가집니다.

포트폴리오 담보 대출

자산을 팔지 않고도 포트폴리오 가치의 최대 70%까지 유동성을 확보할 수 있는 대출 서비스로, 긴급 자금 필요 시 유연하게 대처할 수 있습니다.

고수익 현금 관리

미국 국채 기반의 안전한 현금 관리 펀드와 연동되어 사용하지 않는 자금에도 안정적이면서 높은 이자를 받을 수 있습니다.

적용 사례

세금 효율 투자 : 양도소득세 부담을 줄이기 위해 자동화된 일일 세금 손실 차감 기능을 활용하려는 투자자에게 적합합니다.

포트폴리오 맞춤 설정 : ESG 기준이나 개인 신념에 따라 특정 산업(예: 화석 연료, 도박)을 제외하고 싶은 투자자에게 적절합니다.

비용 민감 투자자 : 로보어드바이저나 일반 자산운용사보다 낮은 비용으로 고급 투자 전략을 원하는 개인에게 좋은 선택입니다.

유동성 확보 필요 : 자산 매각 없이 현금 유동성을 확보해야 할 때 포트폴리오 담보 대출을 이용할 수 있습니다.

현금 관리 : 은행 예금보다 높은 수익을 원하면서도 안전한 현금 운용을 원하는 사용자에게 이상적인 방법입니다.