Financial Fitness Passport

Что такое Financial Fitness Passport?

Financial Fitness Passport — это инновационная платформа финансового благополучия, которая сочетает интеллектуальный анализ с образовательными ресурсами, чтобы помочь пользователям понять и улучшить своё финансовое здоровье. Созданная финансовыми профессионалами, она преобразует базовые финансовые данные в структурированные рекомендации и чёткий план достижения долгосрочной финансовой устойчивости. В отличие от многих финансовых приложений, она работает по принципу «конфиденциальность прежде всего», не требуя привязки банковских счетов — пользователи вводят свою финансовую информацию вручную, сохраняя полный контроль над своими данными. Платформа сосредоточена на ключевых показателях, таких как Passport Score (рейтинг готовности от 0 до 100) и эксклюзивный Retirement Number™, который рассчитывает прогресс в накоплении средств для желаемого образа жизни на пенсии. Она функционирует как финансовый помощник, переводя пользователей от догадок к структурированному плану действий с помощью автоматизированных расчётов, моделирования сценариев и персонализированных рекомендаций.

Основные функции

1. Панель управления Passport Score: Основной показатель (0-100), отражающий общую финансовую готовность, с рекомендациями по его улучшению.

2. Анализ денежных потоков с налоговым калькулятором: Отслеживание доходов и расходов с помесячным/годовым вводом данных и встроенным налоговым калькулятором для всех 50 штатов США.

3. План и симулятор погашения долга: Реализация стратегий погашения Snowball или Avalanche с игровыми знаками отличия от Bronze до Platinum за достижение вех.

4. Калькулятор Retirement Number™ (функция Pro): Эксклюзивный показатель, показывающий точную необходимую сумму и процент прогресса в накоплении средств для желаемого образа жизни на пенсии.

5. ИИ-финансовый коуч (Penny): Интеллектуальный помощник для пользователей Pro, который предоставляет рекомендации, отвечает на вопросы и помогает проводить расчёты на простом английском языке.

6. Набор финансовых калькуляторов (Pro): Шесть профессиональных инструментов для расчёта потребностей в страховании жизни и на случай потери трудоспособности, ипотеки, накоплений на образование, а также текущей и будущей стоимости.

7. Интерпретатор прогресса (Pro): Автоматизированный анализ финансовых побед, рисков и персонализированных рекомендаций по следующим шагам.

8. Образовательная Академия: Интерактивные уроки с отслеживанием прогресса; Pro включает восемь дополнительных уроков.

9. Трекер инвестиций: Мониторинг портфелей на счетах 401(k), IRA и брокерских счетах для отслеживания распределения активов и прогресса взносов.

10. Экспорт в PDF и контроль данных: Экспорт финансовых снимков или удаление данных в любое время, что обеспечивает конфиденциальность и контроль пользователя.

Сценарии использования

1. Пенсионное планирование: Физические лица могут использовать калькулятор Retirement Number™ для точного определения цели по сбережениям и отслеживания прогресса на пути к финансовой независимости.

2. Управление долгами: Пользователи, испытывающие трудности с кредитными картами, студенческими или другими долгами, могут создать структурированный план погашения с помощью симулятора Snowball или Avalanche.

3. Оценка финансового здоровья: Любой, кто хочет понять своё общее финансовое положение, может быстро получить оценку с помощью Passport Score и получить персонализированные шаги для улучшения.

4. Оптимизация денежных потоков: Пользователи могут анализировать свой ежемесячный доход и расходы, включая точные посленалоговые расчёты, чтобы выявить возможности для бюджетирования.

5. Постановка и отслеживание целей: Планировщик финансовых целей помогает пользователям создавать и отслеживать сроки достижения конкретных задач, таких как покупка дома, накопления на образование или создание резервного фонда.

6. Программы финансового благополучия для работодателей: Предприятия могут предлагать платформу в качестве льготы для сотрудников, предоставляя структурированное финансовое образование и инструменты планирования для улучшения общего финансового здоровья персонала.

Поддерживаемые языки

1. Английский

Тарифные планы

1. Бесплатный план: $0 навсегда. Включает панель управления Passport Score, анализ денежных потоков с налоговым калькулятором, план погашения долга, систему прогресса с 7 знаками отличия, Образовательную Академию (12 уроков) и экспорт в PDF.

2. План Pro: $9.99 в месяц или $79.99 в год (экономия 33%). Включает все функции бесплатного плана, а также калькулятор Retirement Number™, набор финансовых калькуляторов, ИИ-финансового коуча (Penny), интерпретатор прогресса, планировщик финансовых целей, 8 дополнительных уроков Академии и приоритетную поддержку.

3. Корпоративный план: Индивидуальное ценообразование для команд от 25+ сотрудников. Включает доступ Pro для каждого сотрудника, централизованное подключение, набор инструментов для запуска от HR, приоритетную поддержку и оптовые скидки (пример: $30-$60 на сотрудника/год).

Часто зад