产品概览

PortfolioPilot 是什么？

PortfolioPilot 是一款基于人工智能的智能投顾平台，专为自主投资者设计，通过机器学习模型与量化算法提供深度投资洞察。平台整合对冲基金级分析工具与经济预测模型，可生成定制化组合评估、动态策略推荐及多维度情景模拟。支持股票、退休账户、不动产、加密货币等多元资产统一配置，通过可视化看板实时追踪净资产变动，并采用自动化税损收割与风险调控机制优化收益。作为美国SEC注册投资顾问，PortfolioPilot 以合规托管服务，为用户提供高性价比的智能资产管理解决方案。

主要功能

全景资产可视化

聚合多类型账户与资产数据，动态展示资产负债结构，实现一站式财务全景监控。

个性化投资策略

基于用户风险画像与投资目标，通过AI算法生成自适应交易方案，提升组合绩效。

智能税务优化

按月自动执行税损收割策略，结合机构级税务逻辑，显著增强税后投资回报。

情景模拟与压力测试

通过历史回测与宏观经济模拟，评估组合在不同市场环境下的风险敞口与收益潜力。

安全数据集成

无缝连接超12,000家金融机构，采用加密技术实现资产数据实时同步与统一管理。

遗产规划工具

提供专业财富传承模块，辅助用户构建长期资产保全与继承方案。

使用场景

自主投资决策者：依托AI分析模型优化资产配置，降低传统顾问依赖，实现精准投资决策。

税务高效投资者：关注税务筹划与收益最大化，适用自动化节税策略与成本控制功能。

整合型资产管理者：需统一监控分散资产（如不动产、数字资产），实现全链路财务追踪。

风险模拟需求者：通过历史数据回测与情景推演，评估极端市场条件下的组合韧性。

财富传承规划者：致力于长期资产保全与继承安排，利用平台遗产规划工具实现有序传承。