Was ist Nova Credit?

Nova Credit stellt eine innovative Plattform für Kreditdateninfrastruktur bereit, die globale Kreditinformationen mit dem US-Finanzsystem verknüpft. Das Unternehmen ermöglicht Migranten und neu eingereisten Bürgern, ihre internationale Kreditbiografie durch das spezielle Credit Passport®-System in ein US-äquivalentes Kreditprofil zu überführen. Dieser Ansatz eröffnet Zugang zu Finanzdienstleistungen wie Kreditkarten, Autofinanzierungen, Mobilfunkverträgen und Bildungsdarlehen, ohne dass eine neue Kreditgeschichte aufgebaut werden muss. Zusätzlich bietet Nova Credit moderne Lösungen für Cashflow-basierte Kreditwürdigkeitsprüfungen und Einkommensverifikation, die Finanzinstituten schnellere und fairere Kreditentscheidungen bei vollständiger Compliance mit US-Regulierungen wie dem Fair Credit Reporting Act (FCRA) ermöglichen. Renommierte Partnerunternehmen including American Express, Verizon und SoFi vertrauen auf Nova Credit, um finanziell benachteiligte Gruppen besser zu bedienen und mit flexibler, skalierbarer Datenintegration zu unterstützen.

Kernfunktionen

• Globale Kreditprofil-Transformation: Konvertiert internationale Kreditverläufe in US-standardisierte Kreditauskünfte für neu eingewanderte Verbraucher

• Umfassende Datensammlung: Konsolidiert Informationen aus mehr als 26 Quellen, inklusive internationaler Kreditbüros, Banktransaktionen, Gehaltsdaten und weiteren Quellen

• Vollständige Regulierungskonformität: Operiert unter FCRA-Richtlinien, bearbeitet Dispute-Fälle und Adverse Action Notifications zur Rechtskonformität

• Cashflow-Analyse mit Cash Atlas™: Nutzt Banktransaktionsdaten und spezielle Risikoattribute für umfassendere Kreditrisikoprofile

• Einkommensverifikation mit Income Navigator: Automatisierte Einkommensüberprüfung zur Steigerung von Konversionsraten und Kundenerfahrung

• Schnelle Integration und Skalierbarkeit: Ermöglicht Finanzinstituten 9-12 Monate schnellere Markteinführung gegenüber Eigenentwicklungen durch Enterprise-Infrastruktur

Anwendungsszenarien

• Finanzintegration für Zuwanderer: Unterstützt Migranten bei der Nutzung ihrer internationalen Kreditgeschichte für US-Finanzprodukte

• Erweiterte Risikobewertung: Bietet Kreditgebern erweiterte Risikodaten und prädiktive Analytics für fundiertere Kreditentscheidungen

• Vermieter-Screening: Optimiert Mietprozesse durch Überprüfung von Bonität und Einkommen bei Neuankömmlingen

• Mobilfunk-Finanzierung: Ermöglicht Smartphone- und Vertragsfinanzierung auf Basis internationaler Kreditprofile

• Studienfinanzierung: Unterstützt internationale Studierende bei der Darlehensbeantragung durch Anerkennung ausländischer Kreditverläufe

• Autofinanzierungs-Vorprüfung: Ermöglicht Kfz-Finanzierern die Vorqualifikation von Neuankömmlingen für Fahrzeugkredite